투자자의 금융이해도와 미래 재정상태간의 예측성 조사보고

투자자의 금융이해도와 미래 재정상태간의 예측성 조사보고
(출처: 금융투자협회)

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금융이해도와 미래의 재정상태 상관관계가 상당히 높고,

금융이해도가 높은 개인일수록 은퇴준비와 긴급자그므 마련을 잘 할수 있으며

일반인들의 금융 이해도의 차이는 사회계층간 불평등을 야기할 정도로 중요한 요소임

투자자 교육을 받을 경우 은퇴준비가 더 잘 될 가능성이 있음 투자자들이 현명한 투자를 할수 있도록 교육에 더욱 더 힘을 써야할 필요.

미국비영리연구조사기관 RAND연구소에의 미국 라이프 패널을 통해서 진행됨
(설문 작성은 FINRA 산하 투자자교육재단이 작성함)

설문 내용

1. (이자율) 계좌에 100$이 있고, 이자율이 연 2%일 때, 5년 후에 당신의 계좌에 남은 돈은 얼마나 되어 있을까?
 a) 102$ 이상 b) 102$ c) 102$ 이하 d)모르겠음

2. (인플레이션영향)예금계좌 이자율이 연 1%, 인플레이션이 연 2%일 때, 1년뒤에 해당 계좌에 있는 돈으로 얼마나 구매 할 수 있는가?
a) 현재보다 많이 b) 정확이 같다 c) 현재보다 적다 d) 모르겠음

3. (금리와 채권과의 관계) 금리가 오른다면, 일반적으로 채권 가격은 어떻게 되겠는가?
a) 오른다 b)내린다 c)동일하다 d) 상관성이 없다 e) 모르겠음

4.(대출과 이자 계산방법) 15년 모기지의 월상환액은 30년 모기지보다 많으나, 총 지불해야되는 이자비용은 적다
a) 맞다 b) 틀리다 c) 모르겠음

5. (위험분산) "한 회사의 주식을 사는 것은 주식 뮤추얼 펀드를 사는 것보다 안전한 수익률을 보장한다" 참 거짓?
a) 참 b) 거짓 c)  모르겠음

1. a     2. c      3. b      4. a      5. b